什么是税前扣除?

肯·布莱克

税前扣除额是一种扣除额,可以用来对个人应纳税工资额进行折扣。在大多数情况下,如果没有这些扣除,个人将对其全部工资总额缴纳所得税。然而,随着这些扣除,这一数额降低,成为一种税收优惠。有很多东西可以被视为税前扣除。

税前扣除用于401(k)计划。

税法术语中的一个主要混淆是术语pre之间的混淆-税款扣除以及税收抵免。税收抵免是基于所欠税款的直接价值。例如,扣除100美元(USD)意味着纳税人在这100美元的收入中不欠钱。如果这个人是在百分之十税级价值10美元。然而,100美元的抵免意味着有100美元的税收减免。因此,在这种假设情况下,100美元的税收抵免比100美元的税收减免价值高10倍。

税前扣除也可能影响到所得税.FICA公司,其中包括社会保障医疗保险,也会受到影响。这些税前扣除额也可以显著降低支付给该计划的金额。

税前扣除的目的是鼓励人们对自己的钱负责,并提前为某些不测事件做好计划。其中包括医疗费用和退休费用。从理论上讲,即使政府因为这些扣除减少了收入,对政府来说仍然是一个净收益,因为提前计划的个人将来不需要那么多的政府援助。

最常见的税前扣除之一是医疗费用。这可能包括为健康保险支付的保险费或用于健康保险的资金储蓄帐户. 在某些情况下,从税前扣除中获得的福利可能要在联邦或州一级缴纳所得税。

当雇员投资于退休金储蓄账户(如401(k))时,也会使用税前扣除额。这些通常还有一个额外的好处,即雇主也有缴款。总的来说,这为那些为了以后利用收入而推迟收益的人提供了一个巨大的激励。

另一种常见的税前扣除是针对灵活支出账户。这些账户可用于医疗费用、儿童保育费用甚至私立学校的学前教育费用。然而,那些使用这种帐户的人必须确保在日历年年底前花掉这笔钱。不把账户里的钱都花光,那笔钱就会被没收。

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讨论意见

anon327830号

AFLAC补充计划通常不免除税收,如“自助餐厅计划”,属于IRS第125节定义自助餐厅计划的法典。这就是你的答案。

你现在可以停止阅读,或者你可以试着听从这个(仓促)的意见。

在理解正确的行动方案之前,应了解以下术语之间的区别:

保险费:从雇员工资中扣除的金额(税前或税后)。

索赔:支付给雇员(或受益人)的现金金额。

要么保险费要交税,要么索赔要交税。

保险费是否要征税,通常是雇主和雇员之间的问题。如果支付的索赔被报告给雇主,AFLAC保费可以是税前工资扣除额。如果保险费未征税,这些索赔应纳税。反之亦然。

因此,除非AFLAC将日历年内支付的索赔金额汇至员工的总收入中,否则扣除额应为税后扣除额。

那么为什么会有这么多混乱呢?大多数时候,代理人会告诉你(私下里)他们的补充赔偿计划是“自助餐厅计划”。这必然会使他们的福利计划对你的员工更有吸引力。代理人会这样说,因为他们知道这些计划是由AFLAC在个案基础上单独承保的。这明显不同于“集团计划”,有明确记录的资格要求和相应的预定义保费金额。

因此,AFLAC可以拒绝为某些高风险人群提供补充保险,这很好;这不是自助餐厅计划,因此应该成为员工应税收入的一部分(保费或索赔)。记住,保险公司不能拒绝员工参加自助餐厅计划。

整个“联系你的经纪人,他们会帮你弄清楚”通常是个坏主意。我有一些朋友是保险代理人,包括AFLAC,所以这不是对他们的个人打击,但他们是销售代理而不是税务律师。

我希望这能为你澄清这一点。

anon318844号

关于医疗费用,我有点不确定到底要输入什么。去年我的医疗费超过了10万。我有保险,而且大部分都保了。我的问题是,我是输入保险前的原始账单金额,还是我的部分?

anon314164号

住宿可以是税前工资扣除吗?

anon246429号

如果我的健康保险的税前费用和我的健康保险费一起支付的话?--苏

anon244437号

什么时候开始向公众提供税前扣除,大多数雇主什么时候开始使用?我母亲就要退休了,他们建议她所有的养老金都是税前的。然而,她1975年开始在那里工作,我当时也在那里工作,养老金是税后的,当时没有税前扣除。谢谢。

anon242430号

在我现在的工作之前,我的薪水一直是401k。当我收到w-2时,方框1中的金额比方框3和方框5中的金额高出我对401k的贡献额(或者这些是匹配的部分吗?)

我只知道,现在我没有401k,但我有税前和税后的保险费从我的支票。现在,方框1、3和5中的金额都是一样的。这是对的?

anon197414号

不知道这些帖子有多旧,但对于那些有Aflac问题的人,当你注册Aflac时,我们制定了一个自助餐厅计划。你签了一份M0138表格。这就是为什么Aflac在你的公司里可用。你真的应该和你的经纪人谈谈。--大卫

anon185882号

回复:4号后——你可以在自助餐厅计划中预缴5万英镑的人寿保险,也可以在退休金中预缴人寿保险,比如401(k)、412i和457(b)。

anon161604号

不,事实上,你不能。如果没有自助餐厅的计划,你就不会得到减税。

anon153455号

我正在为自助餐厅制定税前扣除计划。扣除额是否在联邦、FICA、Med、FUTA和PA州税之前?

德普卡利克

我正在为AFLAC保险设置税前扣除。在税收和联邦政府的扣除之前?没有自助餐厅或灵活的消费计划。我还可以把这个保险费作为税前的吗。州是PA。谢谢,DP

anon123570号

根据新的医疗改革法案,我能继续我的税前健康扣除吗?

anon60904号

从养老金中扣除的健康保险费可以税前吗?还是法律明确排除了这一点?我的养老金大约有25%是由我的保险费减少的。因为它不是税前的,我必须把它作为一个逐项扣除列入附表A,并且只适用于超过我的AGI的7.5%的金额。

anon44754号

人寿保险单可以作为税前扣除吗?

anon30171号

所有州是否都接受从工资总额中扣除的税前扣除额,以获得应税工资?

le8088

我还设置了税前AFLAC扣除额。我们是一家非常小的企业。我们没有灵活的消费或自助餐厅计划,坦白地说,我没有时间研究这些问题。我们是否可以在没有flex或自助餐厅的情况下进行aflac税前扣除?这项扣除额是否不含联邦/国际金融机构/医疗/州税?如你所见,我对这个很不熟悉。谢谢

gpabs公司

我正在设置税前aflac保险的工资单-我不清楚税前是否只针对联邦w/h或FICA(社会保障和医疗保险)。如果这些税种都是税前的,那么国家所得税又如何呢?我在这上面找不到任何答案-谢谢GPABS

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