我怎样开一个匿名银行帐户?

约翰·李斯特

是否有可能拥有一个匿名的银行账户取决于匿名的定义。有可能有私人账户,其中的细节是保密的,尽管他们可能会在法律强制要求下披露。在美国,不可能有一个真正的匿名账户,因为法律要求金融机构知道账户持有人的身份。

根据现行银行业法规,匿名开立储蓄账户是很困难的。

过去,在一些国家,包括瑞士和奥地利,都有一个真正匿名的银行账户。无需身份证明即可打开,持有者只需获得一本小册子和一个密码。所有交易都需要这些,这意味着只能亲自访问账户。

过去,包括奥地利在内的一些国家都有一个真正匿名的银行账户。

由于这一设置,当地银行法规定,任何持有小册子并知道密码的人都被视为该账户的合法持有人。这自然增加了与此类账户相关的安全风险。特别是,这意味着如果账户持有人他死后没有留下密码的详细信息,继承人将无法进入账户中的资金。

在21世纪,如果不是不可能的话,管理一个匿名银行账户是很困难的。这在很大程度上是金融行动特别工作组的结果,这是一个政府间机构,试图打击洗钱. 警察局确立了一个广泛的法律原则,即银行必须知道账户持有人的身份。

自1970年通过《银行保密法》以来,美国就有这样的法律要求。美国爱国者法案2001年《公约》要求银行对照已知或怀疑参与或涉嫌参与恐怖活动或与恐怖活动有联系的人员名单核对账户持有人的身份。

如今,与匿名银行账户最接近的是建立一家离岸公司。这家公司可以在海外开设一个银行账户,在账户和真实持有人之间增加一层额外的保密。这可能是一种非常昂贵的方法,并且可能受到公司和账户所在国的当地法律的限制。

有几个组织,主要在网上运作,声称能够提供一个真正匿名的银行账户。这些通常充其量是有风险的,最坏的是骗局。最常见的方法是组织在一家银行设立一个账户,然后给他们的客户代码和密码,以便在线访问。这是极其危险的,因为这意味着即使客户有权限,他们也不是合法的账户持有人。这意味着,在任何时候,该组织都可以合法地提取账户中的所有资金并关闭账户。

匿名银行帐户的登录接口。

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讨论意见

anon351195号

@听起来你住在一个有安全措施的舒适的地方。世界上有许多地区,腐败的高官密谋调查他们的公民中有哪些人可以从海外账户中获得资金,然后参与绑架此人或其家人,以索要高额赎金。这只是一个例子,一个匿名的银行账户会派上用场,而不意味着你的犯罪活动。

anon322543号

@在一个所谓的“自由”社会里,举证责任在于那些希望限制自由而不是利用自由的人。因此,你提出的问题是不合法的。

anon284762号

完全正确的杰纳瓦梅克!

我相信既然你家里没有毒品或非法武器,你不会介意警察偶尔来检查一下。以防万一。因为这是同一个原则。

anon249818号

像往常一样,银行老板或黑帮会让这个世界变得更糟。

为什么会有匿名帐户?出于安全考虑。如果银行老板能看到你的签名,所有的数据,余额,支票等等,那么他们就可以偷你辛苦挣来的钱。

在许多情况下,在有编号的账户上,只有账户持有人知道余额。只有当账户持有人到达银行时(今天甚至188篮球比分网也可能给人们一个机会将人们排除在银行之外),才会有人看到有多少钱被取走。但是雇主没有办法从账户里得到更多的钱。账户持有人有密码。

今天有些银行职员是小偷。他们甚至可以开立信用账户,因为他们可以看到你的所有数据。

anon235498号

生活在一个爱打官司的美国,我想说,一个秘密账户是一个很好的方法,可以保护辛苦挣来的钱,从一些追逐救护车的律师那里得到。

皮利斯塔斯

@我能想到的唯一合法的理由是,如果有人想为一个慈善信托机构开立一个账户,他们希望定期为其增加资金。我不确定这是否可能或可行,但这是我能想到的唯一一种情况,那就是让开立匿名瑞士银行账户的人免于怀疑。

炼金术

@我有一个瑞士银行账户,但这仅仅是因为我祖母住在瑞士。有了这个账户,就更容易转账来支付我的学费。

在我开立瑞士账户之前,我与美国最大的银行通过国际电汇损失了一笔巨额交易。我花了几个月才拿回我的钱,我不得不另一封电汇来代替它,直到银行能找到我的资金。我现在用我的瑞士账户支付学费,因为他们在美国有分支机构。这不是某人需要匿名银行账户的理由,但却是拥有国际账户的理由。

GenevaMech公司

我认为现在所有的银行都需要身份证明才能开立银行账户,这是个好主意。我看不出开一个匿名的银行帐户是没有意义的,除非开这个帐户的人无能。如果有人能给我一个合法的理由,有一个匿名的银行帐户,没有可能的联系,我会很乐意听到。我对开离岸银行账户的人没有意见,但如果他或她在法律允许的范围内,那么就没有必要隐瞒他的身份。

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